lojoolodo 님의 블로그

ETF명 : Invesco QQQ Trust티커(Ticker) : QQQ시가총액 : $302.6B (약 439조원, 25/3/14 기준)주가(NAV) : $479.66 (25/3/14 기준)거래량 : 43,563,010주 (25/3/14 기준)총 보수(연) : 0.20%​투자 전략- 미국 나스닥 시장에 상장된 상위 100개 종목으로 구성된 나스닥 100 지수에 투자하여 시장 전체의 성과를 추종하는 ETF - 대형 기술주에 집중적으로 투자하는 포트폴리오- 분산투자를 통해 개별 종목의 리스크를 최소화하고, 안정적인 수익을 추구→ S&P500 지수와 마찬가지로 장기적으로 미국 경제와 주식 시장이 성장한다고 믿는 사람들에게 최고의 투자처→ 차이점 : 나스닥은 S&P보다 좀 더 기술주에 초점​특이사항- 나스닥 지..

ETF명 : ProShares VIX Short-Term Futures ETF티커(Ticker) : VIXY시가총액 : $1.2B(약 1.7조원)주가(NAV) : $49.8(25/3/4 기준)거래량 : 2,794,189(25/3/4 기준)총 보수(연) : 0.85% 투자 전략- 미국 주식 시장 변동성 확대에 투자하는 ETF- 미국 S&P 500 지수의 변동성을 측정하는 VIX 지수의 선물 계약으로 구성된 포트폴리오(S&P 500 VIX Short-Term Futures Index)를 추종→ 1개월 만기의 선물이며, 롤오버를 계속하기 때문에 콘탱고(선물 가격 > 현물 가격)에 따른 롤오버 비용 발생- VIX 지수 자체가 아닌 VIX 선물 가격의 변동에 따라 움직이기 때문에 실제 VIX 지수 수익률과 괴리 ..

📌 은 투자 방법 비교표투자 방법개요장점단점수수료 및 세금실물 은 (Silver Bullion, Coins, Bars)은을 직접 매입하여 보관- 실물 자산 보유 - 인플레이션 헤지 가능- 보관 및 관리 비용 발생 - 거래 유동성이 낮음- 매매 시 부가가치세 10% 부과 - 매도 차익에 대해 배당소득세 없음은행 실버뱅킹 (실버통장)은 실물을 보유하지 않고 가격 변동에 따라 거래하는 계좌- 소액 투자 가능(0.01g 단위)- 실물 보관 필요 없음 - 거래 수수료 높음(매매 수수료 약 3.5%)- 금융소득종합과세 대상- 매도 차익에 대해 배당소득세 15.4% 부과은 ETF(SLV, SIVR 등)은 가격을 추종하는 상장지수펀드- 실물 보관 필요 없음 - 주식시장과 동일하게 거래 가능- 운용 수수료 발생 - 실..

ETF명 : iShares Silver Trust티커(Ticker) : SLV시가총액 : $13.6B (약 19.8조원)주가(NAV) : $28.34(25/2/28 기준)거래량 : 16,680,008(25/2/28 기준)총 보수(연) : 0.50%투자 전략- LBMA(런던금시장연합회)에서 발표하는 은의 가격을 추종하는 ETF- GLD와 마찬가지로 실물자산(은)을 직접 보유하는 구조- 인플레이션 헤지 및 포트폴리오 다변화에 활용 가능​포트폴리오 구성(상위 10개 종목)- SLV는 개별 주식이 아닌 실물 은을 보유하는 ETF이므로, 일반적인 ETF처럼 특정 기업의 주식을 보유하지 않음- 보유 자산: 은 (Silver) 100%​Gold/Silver Ratio- Gold/Silver Ratio는 금 1온스를 ..

* ETF명 : SPDR Gold Shares* 티커(Ticker) : GLD* 시가총액 : $81 billion (약 117.5조 원)* 주가(NAV) : $267.15 (25/2/11 기준)* 거래량 : 1,338,332주 (25/2/11 기준)* 총 보수(연) : 0.40%* 투자 전략- 실제 금괴를 보유하여 금 현물 가격을 추종하는 ETF(배당금X)+ 가격 산정 기준: LBMA Gold Price PM (런던 금시장 가격)+ ETF에서 투자하는 금은 HSBC, JP Morgan Chase Bank에서 보관​* 특이사항 : -세계 최초의 금 ETF, 금 현물에 투자하는 최초의 ETF-실물 금을 구매 및 보관하는 것보다 더 낮은 비용으로 금 투자 가능(연 보수 0.4%)-증권사 계좌를 통해 주식처럼 ..

투자를 하다보면 피할 수 없는 것이 세금이다. 국내 주식의 경우 현행법상 양도차익에 대해 세금을 내지 않지만, 그 외 대부분 자산을 투자할 경우에는 양도세가 부과된다. 하지만 ISA, 연금저축, IRP 등 다양한 계좌를 목적에 맞게 사용한다면 세금 혜택을 볼 수 있다. ​1. 일반 계좌증권사 일반 계좌의 경우 투자 자산에 따라 과세 유무, 세율이 달라진다. 구분양도세이자소득세/배당소득세국내 주식비과세15.4% 과세국내 채권비과세표면이자의 15.4% 과세국내 상장 ETF15.4% 과세15.4% 과세해외 주식(해외 ETF)250만원까지 비과세초과분 22% 과세15% 과세(미국)위의 표를 보면 해외 상장 ETF와 달리, 국내 상장 ETF의 경우 양도세와 이자/배당소득세 모두 15.4% 과세한다. 그렇다면 국내..

* ETF명 : Invesco S&P 500 Equal Weight ETF* 티커(Ticker) : RSP* 시가총액 : $74.2Bil (약 108조원)* 주가(NAV) : $180.73 (25/2/11 기준)* 거래량 : 4,881,548주 (25/2/11 기준)* 총 보수(연) : 0.20%* 투자 전략- S&P500 Equal Weight Index를 기반으로 S&P500 지수의 모든 종목을 동일한 비중(1/500)으로 투자- 시장 가치가 큰 대형주보다 상대적으로 중소형주에 더 많은 비중을 배분하는 효과가 있음. 특정 주식에 대한 집중도를 완화- 분기별로 포트폴리오 리밸런싱을 하기 때문에 종목 구성이 자주 변경​* 포트폴리오 보유 종목(상위 10개, 25/2/10 기준)CompanyNameIndu..

* ETF명 : ProShares Bitcoin Strategy ETF* 티커(Ticker) : BITO* 시가총액 : $2.3Bil, 약 3.3조원* 주가(NAV) : $22.28 (25/2/7 기준)* 거래량 : 11,142,470주 (25/2/7 기준)* 총 보수(연) : 0.95%* 투자 전략 : 비트코인 선물 계약 투자를 통해 간접적으로 비트코인 투자 수익을 추구(현물 보유X) * 특이사항- 미국 최초의 비트코인 선물 ETF- 국내에서 투자 가능한 비트코인 ETF(국내 투자자의 경우 현행법상 비트코인 현물 ETF 투자 불가능. 암호화폐 지갑, 코인 거래소를 통하지 않고 거래소에 상장된 비트코인 ETF에 투자 가능)- 높은 월배당 수익률(매월 4-5% 수준, 연배당으로 환산 시 50-60% 수준에..

* ETF명 : Schwab U.S. Dividend Equity ETF* 티커(Ticker) : SCHD* 시가총액 : $67.2B, 약 97.4조* 주가(NAV) : $27.73 (25/2/7 기준)* 거래량 : 14,969,996주 (25/2/7 기준)* 총 보수(연) : 0.06%​* 투자 전략 - Dow Jones U.S. Dividend 100 Index를 추종하며, 포트폴리오의 90% 이상 Dow Jones U.S. Dividend 100 Index에 포함된 종목 투자- 10년 이상 배당금 연속 지급 기업 중에서 배당 성장률, 수익률, 재무 건전성 등을 평가해 100개 종목 선정- 고배당 + 우량기업 중심 포트폴리오 구성​* 특이사항 - SCHD 배당 정책1) 분기별로 배당 지급(3월, 6월..

* ETF명 : Invesco NASDAQ 100 ETF* 티커(Ticker) : QQQM* 시가총액 : $42.74Bil, 약 62조원* 주가(NAV) : $215.35 (25/2/7)* 거래량 : 2,458,640주 (25/2/7)* 총 보수(연) : 0.15%* 투자 전략 : 미국 나스닥 시장에 상장된 비금융 대형주 100개에 투자하여 기술주 중심 포트폴리오를 구성, 나스닥 대형주를 추종하는 ETF* 특이사항 : ​QQQ와 동일하게 나스닥 100 지수를 추종하지만, 총 보수가 QQQ보다 유리​✅ QQQ vs QQQM 비교(25/2/7 기준)항목QQQQQQM출시일1999년 3월 10일2020년 10월 13일운용사InvescoInvesco총 보수0.20%0.15% (더 저렴!)시가총액$328.2B$42..