* ETF명 : Schwab U.S. Dividend Equity ETF
* 티커(Ticker) : SCHD
* 시가총액 : $67.2B, 약 97.4조
* 주가(NAV) : $27.73 (25/2/7 기준)
* 거래량 : 14,969,996주 (25/2/7 기준)
* 총 보수(연) : 0.06%
* 투자 전략
- Dow Jones U.S. Dividend 100 Index를 추종하며, 포트폴리오의 90% 이상 Dow Jones U.S. Dividend 100 Index에 포함된 종목 투자
- 10년 이상 배당금 연속 지급 기업 중에서 배당 성장률, 수익률, 재무 건전성 등을 평가해 100개 종목 선정
- 고배당 + 우량기업 중심 포트폴리오 구성
* 특이사항
- SCHD 배당 정책
1) 분기별로 배당 지급(3월, 6월, 9월, 12월)하며 연간 배당 수익률은 약 3-4% 수준
2) 포트폴리오 내 기업들의 평균 배당 성향이 40-60%로 안정적인 편, 배당 성장률은 연 평균 10% 수준
-> 즉, 시간이 지날수록 배당금 지급이 증가하는 기업들로 포트폴리오를 구성
- DRIP(Dividend Reinvestment Plan)으로 배당금 재투자 가능
-> 기본적으로 ETF의 분배금(주식은 배당, ETF는 분배금이라는 표현을 원래 사용)은 현금으로 지급. SCHD의 경우 DRIP이 가능하여 ETF에서 받은 분배금(배당)을 자동적으로 SCHD에 재투자하여 복리 효과를 누릴 수 있음
* 포트폴리오 보유 종목(상위 10개, 25/2/7 기준)
|
Company
|
Name
|
Industry
|
Business
|
Weight
|
|
ABBV
|
애브비
|
생명공학
|
면역질환 치료제 및 항암제 개발
|
4.54%
|
|
AMGN
|
암젠
|
생명공학
|
바이오의약품 및 항암제 개발
|
4.44%
|
|
CSCO
|
시스코
|
통신장비
|
네트워크 장비 및 보안 솔루션 제공
|
4.33%
|
|
PFE
|
화이자
|
제약
|
백신 및 전문의약품 연구·개발
|
4.25%
|
|
KO
|
코카콜라
|
음료
|
탄산음료 및 비알코올 음료 제조·판매
|
4.22%
|
|
BMY
|
브리스톨 마이어스 스퀴브
|
제약
|
항암제 및 심혈관계 치료제 개발
|
4.08%
|
|
BLK
|
블랙록
|
자산운용
|
글로벌 자산운용 및 ETF 제공
|
4.03%
|
|
HD
|
홈디포
|
소매
|
건축자재 및 가정용 인테리어 제품 판매
|
4.01%
|
|
CVX
|
쉐브론
|
정유
|
석유 및 천연가스 탐사, 정제, 유통
|
3.98%
|
|
VZ
|
버라이즌
|
통신
|
미국 내 이동통신 및 인터넷 서비스 제공
|
3.90%
|
- 10년 이상 배당금 연속 지급한 기업들 중 배당 성장률을 비롯한 다양한 재무 지표를 평가하여 ETF를 구성했기 때문에, 포트폴리오의 상위 비중 종목들은 상당히 우량하고 안정적인 기업들로 구성되어 있다.
- 연 4회 분기 배당을 실시하기 때문에 다른 ETF, 개별 기업 투자를 병행하여 월배당 포트폴리오를 구축할 수 있다.
-미국 ETF의 경우 배당 수취 시 세금을 15% 부과한다. 그렇기 때문에 20-30대 등 젊은 투자자들은 성장주 중심으로 포트폴리오를 구성하고, 40-50대가 되면서 은퇴 준비 및 안정적인 현금 흐름을 원하는 투자자에게 SCHD와 같은 배당 ETF는 좋은 선택지가 될 수 있다.
- 장기적으로 미국 주가 상승에 편승하면서 꾸준히 배당을 받고 싶다면 SCHD ETF가 적합할 것으로 보인다.