[미국ETF 소개 #8] GLD(SPDR Gold Shares ETF), 간편하고 저렴하게 금에 투자하고 싶다면?

* ETF명 : SPDR Gold Shares

* 티커(Ticker) : GLD

* 시가총액 : $81 billion (약 117.5조 원)

* 주가(NAV) : $267.15 (25/2/11 기준)

* 거래량 : 1,338,332주 (25/2/11 기준)

* 총 보수(연) : 0.40%

* 투자 전략

- 실제 금괴를 보유하여 금 현물 가격을 추종하는 ETF(배당금X)

+ 가격 산정 기준: LBMA Gold Price PM (런던 금시장 가격)

+ ETF에서 투자하는 금은 HSBC, JP Morgan Chase Bank에서 보관

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* 특이사항 :

-세계 최초의 금 ETF, 금 현물에 투자하는 최초의 ETF

-실물 금을 구매 및 보관하는 것보다 더 낮은 비용으로 금 투자 가능(연 보수 0.4%)

-증권사 계좌를 통해 주식처럼 손쉽게 금 투자 가능

-포트폴리오 다각화, 인플레이션 헤지, 안전자산 투자 수단으로 활용 가능

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* 포트폴리오 보유 종목(상위 10개, 전영업일 기준)

GLD는 개별 주식이 아닌 실물 금을 보유하는 ETF이므로, 일반적인 ETF처럼 특정 기업의 주식을 보유하지 않음

- 보유 자산: 금괴 (Gold Bullion) 100%

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* 금 투자 수단 비교

아래 표에서 볼 수 있듯이 KRX 금 현물 계좌, 금 ETF, 실물 골드바, 은행 골드뱅킹 등 금 투자 수단은 다양하다. 각 방식마다 특징 및 장단점이 있기 때문에 성향에 따라 투자 수단을 선택하는 것이 좋아보인다.

✔ 장기 투자 & 세금 절감 → KRX 금현물

✔ 간편한 금 투자 → 금 현물 ETF

✔ 단기 트레이딩 & 레버리지 → 금 선물 ETF

✔ 안전한 실물 자산 보유 → 골드바

✔ 편리한 금 보유 & 관리 → 은행 골드뱅킹

투자 방식	특징	장점	단점
KRX 금 현물	거래소에서 직접 금 현물 거래, 1g 단위로 가능	금융소득세 및 매매차익 비과세 증권계좌로 간편하게 거래	실물 인출 시 부가세 10%
금 현물 ETF	금 가격 추종 ETF (GLD, IAU)	증권사 계좌로 간편한 거래 환금성 높음 실물 금 가격을 보유 및 추종 퇴직연금 계좌 투자 가능	운용보수 발생 매매차익에 ETF 양도세 부과 금 실물 인출 불가
금 선물 ETF	금 선물 가격 추종 (GDX, UGL), 레버리지 투자도 가능	레버리지 활용 가능 유동성 높음 변동성 활용한 단기 투자 가능	실물 금 보유X 롤오버 비용 및 금 실제 가격과 괴리 발생 매매차익에 ETF 양도세 부과
골드바 (실물 금)	물리적인 금 보유, 금은방/한국조폐공사 등을 통해 구매 가능	실물 자산으로 직접 보유 가능 매도 시 배당소득세 부과X	보관 비용 및 도난 위험 환금성이 낮음 부가세 10%+수수료 5% 발생하여 초기 비용 높음
은행 골드뱅킹	은행 금통장 가입하여 0.01g 단위 투자 가능 실물/통장 거래 선택 가능	소액 투자 가능, 간편한 거래 실물 금을 디지털 자산으로 소유 가능	매매 시 거래 수수료 높음 (통장 기준 1%, 실물 기준 5% 부과) 금 매도 시 배당소득세 15.4% 부과 예금자 보호 대상 제외

- 저렴한 보수로 간편하게 금 장기투자를 하고 싶다면 GLD ETF 투자가 적합할 것으로 보인다.